Os seus objectivos são o nosso foco!
A nossa gestão de activos começa por si: com as suas necessidades e desejos. Antes de definirmos uma estratégia de investimento adequada, precisamos de o conhecer melhor, para lhe proporcionarmos um apoio abrangente nas questões financeiras, oferecendo-lhe uma gestão de activos adaptada às suas necessidades específicas.
Do coração de Zurique sentimos o pulso dos mercados financeiros globais, servindo clientes da Suíça e do resto do Mundo, trabalhando em exclusivo com os Bancos suíços de maior renome.
Estamos ansiosos por conhecê-lo!
Serviços personalizados
A nossa competência principal é a gestão do seu património financeiro: a gestão abrangente e holística dos seus bens, com serviços inteiramente adaptados às suas necessidades.
Mandato de gestão de activos feito à medida
Com um mandato de gestão de bens, confie-nos a gestão dos seus activos numa base profissional. Dependendo do seu perfil de risco e dos seus objectivos financeiros, seleccionamos uma estratégia de investimento sempre em diálogo consigo e implementamo-la de forma contínua e consistente.
Beneficiará deste modo dos nossos conhecimentos e experiência numa vasta gama de investimentos.
Normas sustentáveis
A pedido do Cliente, oferecemos ainda mandatos especiais de acordo com a norma ESG. A abreviatura abrange o tema Ambiente (aspectos ecológicos), Social (questões sociais) e de Governação (gestão empresarial). A B&M Wealth Management sempre pensou e agiu a longo prazo. Avaliamos não só a dimensão financeira dos investimentos mas também os aspectos éticos e ambientais. No caso de um mandato de ESG, baseamos sempre as nossas decisões nos critérios do ESG.
Análises do mercado financeiro
O conhecimento é valor nos mercados! Por isso os analisamos de forma contínua e independente. Mesmo nos períodos mais complexos, procuramos sempre identificar oportunidades e riscos para si que minimizem os impactos negativos dos mercados. A nossa experiência e a abordagem sistemática com que trabalhamos, são o seu e o nosso trunfo!
Análise de risco
Submetemos a sua carteira a uma verificação de risco. Examinamos todos os investimentos com base em indicadores claros - tais como riscos de mercado, riscos de cluster, flutuações de valor e posicionamento estratégico. E é muito importante que não exceda o seu "orçamento pessoal de risco".
Consolidação de carteiras
O factor decisivo para o sucesso financeiro não é o desempenho de uma carteira, mas a forma como os activos em geral se desenvolvem. Para optimizar a sua situação financeira global pode valer a pena consolidar as suas diversas carteiras, integrando-as numa estratègia mais global.
Mandato especial
Como gestores profissionais de activos, somos capazes de agir com flexibilidade e responder de forma muito personalizada às suas especificações e preocupações individuais. Em conjunto consigo teremos todo o gosto em definir uma solução adaptada às suas necessidades.
Mandato de execução
O Cliente segue os mercados financeiros e prescinde dos nossos conhecimentos e conselhos. As ordens de compra e venda são decididas por si, que as executamos com a maior celeridade e cuidado.
A sua carteira está no alvo?
Quase nada muda tão rapidamente como os mercados financeiros. Registe-se connosco agora para obter uma análise grátis do seu portfólio.
Aqueles que não gerem os seus investimentos numa base diária experimentam frequentemente surpresas desagradáveis, pois a relação entre risco e retorno torna-se rapidamente desequilibrada. No âmbito de uma análise de carteira mostramos-lhe como eliminar riscos indesejáveis e realizar oportunidades nos mercados de capitais.
As suas vantagens
Parceiro independente para a banca privada
Bancos depositários suíços fidedignos
Integração plena dos activos
Salvaguardar os seus interesses junto das instituições financeiras
Equipa forte com muitos anos de experiência
Orientação internacional e equipa multilingue
Aprovação pela Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro Finma
Parceiro independente para a banca privada
Bancos depositários suíços fidedignos
Integração plena dos activos
Salvaguardar os seus interesses junto das instituições financeiras
Equipa forte com muitos anos de experiência
Orientação internacional e equipa multilingue
Aprovação pela Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro FINMA
Temos apenas um objetivo: criar valor acrescentado para ti - inteiramente no teu espírito. As nossas decisões de investimento baseiam-se principalmente em factores fundamentais.
A fim de alcançar o desenvolvimento positivo mais estável da sua carteira, investimos numa mistura de investimentos centrais de empresas com alta qualidade (“valor”) e para além disso, em acções com elevado potencial de crescimento.
Trabalhamos independentemente da análise, da estratégia e da selecção dos instrumentos de investimento individuais, exclusivamente empenhados nos seus interesses.
Devido à nossa cooperação de longa data e de confiança com bancos suíços de renome, podemos assegurar que os seus investimentos são feitos com as melhores condições.
Ganho de capital
Quanto maior for a proporção da componente em acções, maiores serão as hipóteses de ganhos de capital. E estando ciente de que não há retorno sem risco, não vai querer perder nenhuma oportunidade de retorno.
Orientado para o rendimento
Para si, a preservação dos seus bens e a segurança estão em primeiro lugar. O seu objectivo é gerar rendimentos regulares, limitando claramente o risco.
Equilibrado
A relação risco-retorno não deve estar desequilibrada para si. Quer beneficiar das oportunidades nos mercados, mas não exceder o seu orçamento de risco.
Orientado para o crescimento
Quer ver o seu capital crescer a longo prazo e tem uma vontade elevada de assumir riscos.
Uma estratégia para cada necessidade
A estratégia de investimento que lhe convém depende acima de tudo do seu perfil de risco. Juntamente consigo determinamos a sua tolerância ao risco, levando em conta as suas expectativas de retorno e horizonte de investimento.
Porque a vida nem sempre corre como planeado e os mercados financeiros são sempre surpreendes, discutimos periodicamente consigo o conceito de investimento escolhido. É assim que garantimos que se mantém sempre no alvo, apesar das condições de enquadramento estarem sempre em mudança.
B&M Wealth Management - O seu parceiro financeiro
Alexander Benz lançou a primeira pedra da B&M Wealth Management juntamente com Monika Müller quando fundaram Alexander Benz Vermögensverwaltung em 1994. Após anos de sucesso em Birmensdorf, a empresa mudou-se para o centro da cidade de Zurique em 2002. Devido a uma reorientação estratégica e de pessoal, Alexander Benz e Carlos Martins fundaram a B&M Wealth Management AG em 2012. Marcel Müller juntou-se à equipa em 2013 e Dania Gschwind-Widmer em 2015 e Reto Hunziker em 2024.
Presidente do Conselho de Administração e Director Executivo, economista de empresas diplomado
Alexander Benz
Em meados dos anos setenta, começou no Handelsbank N.W. em Zurique. Mais tarde mudou-se para a Bankers Trust AG, onde trabalhou no comércio de divisas e de acções. Em 1987 juntou-se ao Banco Julius Baer onde foi responsável pela gestão de carteiras de clientes institucionais estrangeiros, antes de dirigir todo o serviço de consultoria de investimento para clientes privados na Ásia. Em 1994, tornou-se independente e fundou Alexander Benz Vermögensverwaltung. Com a sua personalidade vencedora, a sua maneira calma e objectiva, a sua competência bem como a sua fiabilidade, há anos que sustentadamente granjeia sucesso junto dos seus Clientes. É um entusiasta do desporto e está envolvido como co-fundador e presidente de uma associação de apoio às crianças desfavorecidas na América do Sul.
Conselho de Administração e Conselho Executivo, economista empresarial diplomado
Carlos Martins
Começou a sua carreira bancária no Credit Suisse. Durante vários anos geriu com sucesso sucursais no estrangeiro. Depois de se mudar para o Banco Julius Baer, decidiu começar a trabalhar como gestor de activos externo em 2009.Como membro fundador da B&M Wealth Management, concentra-se agora em: aconselhar os clientes de acordo com as suas necessidades, com encanto e perícia. Tanto em alemão como em português, inglês, espanhol e italiano. No seu tempo livre, Carlos Martins passa muito tempo com a sua família, faz longas caminhadas com o seu Labrador, desfruta de um bom copo de vinho e de boa comida. E no Inverno pode encontrá-lo numa pista de esqui.
Partner
Monika Müller-Boo
Após completar a sua formação bancária no Zürcher Kantonalbank, mudou-se para o negócio de clientes privados no Banco Julius Bär. Desde 1994 tem trabalhado em conjunto com Alexander Benz na área da gestão de activos. Monika Müller-Boo é responsável por todas as questões administrativas, coordenando, organizando e apoiando o Conselho de Administração em todos os assuntos e preocupações. No seu tempo livre, gosta de e-biking, Pilates e treino de força. Adora esquiar e conhecer para países estrangeiros.
Partner, economista certificado pela Suíça
Marcel Müller
Depois de trabalhar na banca privada no Credit Suisse durante vários anos, mudou-se para o banco privado Sal. Oppenheim, em Zurique, em 2001. Tem trabalhado para a B&M Wealth Management como gestor de activos desde 2013. A sua fiabilidade e competência são muito apreciadas pelos seus Clientes. Graças à sua estratégia de investimento que preserva o valor, consegue alcançar excelentes resultados mesmo nas mais difíceis condições de mercado. Joga ténis, pratica esqui, gosta de ler sobre História e temas economicos. Aprecia longas caminhadas na floresta com o seu cão.
Partner
Dania Gschwind-Widmer
Ela completou a sua formação bancária no Zürcher Kantonalbank. Trabalhou depois em vários bancos suíços, incluindo o UBS durante 15 anos, onde inicialmente trabalhou na banca de investimento antes de se mudar para o departamento de Private Banking Asia. Em 2015, juntou-se à empresa de gestão de fortunas B&M Wealth Management. Ela cuida dos seus clientes com grande empenho em alemão, chinês e inglês, que apreciam o seu conhecimento, a sua experiência e fiabilidade. No seu tempo livre, Dania Gschwind é uma cavaleira de dressage entusiasta. Juntamente com a sua família, ela também gosta de golfe, esqui, viagens e boa comida.
Partner
Reto Hunziker
A vida levou Reto Hunziker numa excitante viagem global. Trabalhou durante sete anos como operador de divisas na Suíça e em Singapura para o Schweizerische Volksbank e o Credit Suisse. A oportunidade de passar para a Banca Privada levou-o para a América do Sul. Passou mais de um quarto de século a desenvolver a sua experiência no Uruguai, Argentina e Brasil com as equipas do Credit Suisse, Julius Baer e Bank Mirabaud. Desde 2021, está de volta a Zurique com o Banco Mirabaud, cuidando dos interesses da sua base de clientes de décadas de existência na América Latina. Também encontra tempo para desfrutar de ioga e motociclismo.
Alexander Benz
Em meados dos anos setenta, começou no Handelsbank N.W. em Zurique. Mais tarde mudou-se para a Bankers Trust AG, onde trabalhou no comércio de divisas e de acções. Em 1987 juntou-se ao Banco Julius Baer onde foi responsável pela gestão de carteiras de clientes institucionais estrangeiros, antes de dirigir todo o serviço de consultoria de investimento para clientes privados na Ásia. Em 1994, tornou-se independente e fundou Alexander Benz Vermögensverwaltung. Com a sua personalidade vencedora, a sua maneira calma e objectiva, a sua competência bem como a sua fiabilidade, há anos que sustentadamente granjeia sucesso junto dos seus Clientes. É um entusiasta do desporto e está envolvido como co-fundador e presidente de uma associação de apoio às crianças desfavorecidas na América do Sul.
Carlos Martins
Começou a sua carreira bancária no Credit Suisse. Durante vários anos geriu com sucesso sucursais no estrangeiro. Depois de se mudar para o Banco Julius Baer, decidiu começar a trabalhar como gestor de activos externo em 2009.Como membro fundador da B&M Wealth Management, concentra-se agora em: aconselhar os clientes de acordo com as suas necessidades, com encanto e perícia. Tanto em alemão como em português, inglês, espanhol e italiano. No seu tempo livre, Carlos Martins passa muito tempo com a sua família, faz longas caminhadas com o seu Labrador, desfruta de um bom copo de vinho e de boa comida. E no Inverno pode encontrá-lo numa pista de esqui.
Monika Müller-Boo
Após completar a sua formação bancária no Zürcher Kantonalbank, mudou-se para o negócio de clientes privados no Banco Julius Bär. Desde 1994 tem trabalhado em conjunto com Alexander Benz na área da gestão de activos. Monika Müller-Boo é responsável por todas as questões administrativas, coordenando, organizando e apoiando o Conselho de Administração em todos os assuntos e preocupações. No seu tempo livre, gosta de e-biking, Pilates e treino de força. Adora esquiar e conhecer para países estrangeiros.
Marcel Müller
Depois de trabalhar na banca privada no Credit Suisse durante vários anos, mudou-se para o banco privado Sal. Oppenheim, em Zurique, em 2001. Tem trabalhado para a B&M Wealth Management como gestor de activos desde 2013. A sua fiabilidade e competência são muito apreciadas pelos seus Clientes. Graças à sua estratégia de investimento que preserva o valor, consegue alcançar excelentes resultados mesmo nas mais difíceis condições de mercado. Joga ténis, pratica esqui, gosta de ler sobre História e temas economicos. Aprecia longas caminhadas na floresta com o seu cão.
Dania Gschwind-Widmer
Ela completou a sua formação bancária no Zürcher Kantonalbank. Trabalhou depois em vários bancos suíços, incluindo o UBS durante 15 anos, onde inicialmente trabalhou na banca de investimento antes de se mudar para o departamento de Private Banking Asia. Em 2015, juntou-se à empresa de gestão de fortunas B&M Wealth Management. Ela cuida dos seus clientes com grande empenho em alemão, chinês e inglês, que apreciam o seu conhecimento, a sua experiência e fiabilidade. No seu tempo livre, Dania Gschwind é uma cavaleira de dressage entusiasta. Juntamente com a sua família, ela também gosta de golfe, esqui, viagens e boa comida.
Reto Hunziker
A vida levou Reto Hunziker numa excitante viagem global. Trabalhou durante sete anos como operador de divisas na Suíça e em Singapura para o Schweizerische Volksbank e o Credit Suisse. A oportunidade de passar para a Banca Privada levou-o para a América do Sul. Passou mais de um quarto de século a desenvolver a sua experiência no Uruguai, Argentina e Brasil com as equipas do Credit Suisse, Julius Baer e Bank Mirabaud. Desde 2021, está de volta a Zurique com o Banco Mirabaud, cuidando dos interesses da sua base de clientes de décadas de existência na América Latina. Também encontra tempo para desfrutar de ioga e motociclismo.
Juntas, as personalidades formam uma equipa forte com uma ampla mistura de conhecimentos e mais de 150 anos de experiência nos mercados financeiros. As personalidade que o cliente vai escolher, fica a sua escolha.
O contacto pessoal que faz toda a diferença!
Gostaria de tirar mais partido dos seus bens?
É exactamente essa a nossa especialidade. Na B&M Wealth Management teremos todo gosto em responder pessoalmente a todas as suas perguntas.
©B&M Wealth Management AG 2023
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