了解您個人和您的期望對我們至關重要
我們的資產管理從您個人開始：從您的期望和想法開始。在我們向您提出適合您的投資策略之前，我們希望進一步了解您。我們將提供全方位的支持，為您提供適合您個人需求的資產管理方案。
我們公司位於蘇黎世市中心，緊連全球金融市場的脈動，服務的客戶來自瑞士本土和海外國家。我們與多家著名的瑞士銀行進行合作。
我們期待您的光臨！
個人化的服務
我們的核心競爭力是財富管理：以全方位且整體性方式管理資產。我們完全依據您個人的需求，提供您專屬的服務。
量身定制的委託合約
通過資產管理合約授權，您委託我們以專業的方式管理您的資產。根據您的風險承受程度，以及您的財務目標，我們將與您討論後擬定您的投資策略 - 並持續地遵照該策略執行。
您將受益於我們在廣泛領域的專業知識。
符合可持續標準
我們所提供的委託合約可依客戶要求，提供符合 ESG 標準的合約。ESG縮寫代表環境（生態方面）、社會（社會問題）和治理（公司管理）。 B&M Wealth Management 始終以長遠觀點制定行動決策。我們進行投資時，不僅評估其財務面，還評估其道德面和生態層面的影響力。針對要求 ESG 標準的委託合約，我們將依循 ESG 標準制定投資決策。
金融市場分析
專業知識在金融市場上是十分有價值的。這就是我們持續客觀地分析市場的原因。即使在市場情緒高昂的時刻，我們也會保持冷靜，以便為您識別機會和風險。您將從我們多年的經驗和有系統的方法中受益。
風險分析
我們對於風險檢查是採取持續緊密且廣泛的分析，統合投資組合中各項投資風險，以確信與您的報酬目標與風險承受能力維持一致。
整合投資組合
為了能夠清晰了解並檢視您整體的投資組合，我們將協助您有效的整合各個投資組合。
特殊合約
作為獨立作業與專屬的資產管理公司，我們能夠靈活應對，一對一地回應您的個人化需求和疑慮。我們很樂意與您合作，制定適合您需求的解決方案。
僅執行交易的合約
您可以選擇僅執行交易的合約，我們將依您的指示，以最佳方式為您執行交易。
您的投資組合走上正軌了嗎？
幾乎沒有什麼比金融市場變化得更快。立即聯繫我們獲取 免費的投資組合分析。
如果沒有每天注意自己投資部位的人，容易會遇到不愉快的意外。風險和回報之間的關係很快就會失去平衡。在投資組合分析架構下，我們將向您說明如何在股票市場上消除不必要的風險並把握機會。為您提供投資組合檢視是完全免費的，且對雙方並無任何約束力。
您將擁有的好處
擁有獨立於私人銀行業務的理財夥伴
資產由值得信賴的瑞士的銀行託管
諮詢專家全部來自單一窗口
您的利益受到金融機構保護
服務團隊強大且擁有多年經驗
服務團隊國際化定位和多元語言團隊
服務團隊經由瑞士金融監管機關(FINMA)核准許可
擁有獨立於私人銀行業務的理財夥伴
資產由值得信賴的瑞士的銀行託管
諮詢專家全部來自單一窗口
您的利益受到金融機構保護
服務團隊強大且擁有多年經驗
服務團隊國際化定位和多元語言團隊
服務團隊經由瑞士金融監管機關(FINMA)核准許可
我們只有一個目標：為您創造附加價值——完全以您的想法和理念為導向。我們的投資決策不是基於直覺，而是基於基本面因素。
為了使您的投資組合實現穩定且正向的發展，我們主要投資於優質公司（“價值型”）以建立核心投資組合，此外再輔以成長性的股票，即所謂的“成長型”股票，為衛星投資組合。
從分析、到策略、再到個別投資工具的選擇，我們基於獨立的判斷作業。我們完全以您的利益為導向。
由於我們與著名的瑞士的銀行長期、互相信賴的合作，我們可以確保以客戶最佳利益進行投資。
資本收益型
股權成分越高，資本利得的機會就越大。您知道沒有風險就沒有回報——您不想錯過任何回報的機會。
固定收入型
資產保全和安全是您的首要任務。您希望產生固定收入，但明確限制風險。
平衡型
對您而言，風險與回報的比率一定不能失衡。您希望從市場機會中獲益，但又不想超出您的風險預算。
成長導向型
您希望看到您的資本長期增長——並且您願意承擔相應的風險。
滿足各種需求的策略
哪種投資策略適合您，主要取決於您的風險承受狀況。我們與您一起確定您承擔風險的意願以及您承擔風險的能力。同時，我們會考慮您預期的回報和您的投資期限。
因為生活永遠不會按計劃進行，金融市場總是充滿驚喜，我們會定期與您討論所選擇的投資理念。通過這種方式，我們可以確保您在不斷變化的市場環境與條件下，始終保持在正確的軌道上。
B&M Wealth Management——您強大的理財夥伴
Alexander Benz與Monika Müller一起為B&M Wealth Management奠定了基礎，並於1994年創立了Alexander Benz Vermögensverwaltung。 在伯門斯多夫成功開展業務多年後，公司於 2002 年遷至蘇黎世市中心。 Alexander Benz和Carlos Martins於2012年創立了B&M Wealth Management AG，這是戰略和人員調整的結果。 Marcel Müller 於 2013 年加入車隊，Dania Gschwind-Widmer 於 2015 年加入車隊，Reto Hunziker 於 2024 年加入車隊。
董事長兼董事總經理，擁有執照之商業經濟學家
Alexander Benz
1970年代中期，他進入Handelsbank N.W位於蘇黎世的分行工作。後續在美國信孚銀行擔任外匯及股票交易。1987年他加入瑞士寶盛銀行（Bank J. Baer），負責外國法人機構的投資組合管理，之後成為亞洲區投資顧問服務主管，專為私人客戶提供服務。1994年，他決定自立門戶，創辦了Alexander Benz 資產管理公司。 他是一名體育愛好者，並作為一個支援南美洲貧困兒童的協會的聯合創始人和主席參與其中。
公司董事和執行董事 ，擁有執照之商業經濟學家
Carlos Martins
他在瑞士信貸展開在金融業的職涯，累積深厚資歷，並有數年期間成功管理海外分行。轉換到瑞士寶盛銀行後，他於2009年決定以外部資產管理經理人身份創業。 身為B&M Wealth Management的共同創辦人，他現在專心致力於：以其專業風度根據客戶需求提供建議，精通德語、葡萄牙語、英語、西班牙文、義大利語。 在閒暇時刻， Carlos Martins喜歡陪伴家人，和他的愛犬拉布拉多「蘇洛」（Zorro）散長長的步。冬天的時候，您可以和他在滑雪坡道上相會。
合夥人
Monika Müller-Boo
在蘇黎世州銀行（Zürcher Kantonalbank）完成金融訓練後，她轉職到瑞士寶盛銀行從事私人客戶服務。從1994年起，她和Alexander Benz成為資產管理領域的同事。 Monika Müller-Boo負責所有行政事務。她協調、組織、支援董事會所有事務，並且樂於花時間解決客戶所關切的事務。 在她的私人時間，她喜歡騎電動腳踏車、皮拉提斯及肌力訓練，愛好滑雪、異國旅行。
合夥人，瑞士聯邦認證 迪普爾·英。 商業經濟學家
Marcel Müller
在瑞士信貸工作數年後，他在2001年轉職至私人銀行Sal. Oppenheim於蘇黎世分行工作。他自2013年起擔任B&M Wealth Management的資產管理經理人。 他的可靠性和能力受到客戶的高度評價。由於其重視價值的投資策略，即使在市場條件充滿困難與挑戰的狀況下，也能取得良好的成績。 工作之餘他喜歡打網球、滑雪，讀歷史、經濟學。幾乎每天都和他的愛犬一起漫遊森林。
合夥人
Dania Gschwind-Widmer
在蘇黎世州銀行（Zürcher Kantonalbank）完成金融訓練後，陸續於數家瑞士的銀行任職，包含在瑞士銀行(UBS)服務15年，期間她從投資銀行轉至財富管理部門的亞洲區私人銀行業務服務。在2015年，她加入B&M Wealth Management。 她以高度熱忱致力服務客戶，並能以德文、中文、英文溝通。她除了豐富的經驗與專業知識贏得客戶讚賞外，可靠性也深獲客戶信賴。 在閒暇時刻，Dania Gschwind熱衷馬術。她喜歡和家人一起打高爾夫球、滑雪、旅行和品嘗美食。
合夥人
Reto Hunziker
Reto Hunziker先生的職業生涯涵蓋全球廣大的地點，且處處都充滿豐富多彩的經歷。其中，有7年在瑞士當地的瑞士Volksbank銀行，以及在新加坡的瑞士信貸銀行（Credit Suisse)，擔任投資銀行業務，負責外匯交易。其後，有機會轉至私人銀行財富管理業務，地點橫跨南美洲的烏拉圭，阿根廷及巴西， 歷時近1/4世紀，服務機構相繼為瑞士信貸銀行（Credit Suisse)，瑞士寶盛集團（Julius Baer)，以及瑞士Bank Mirabaud銀行，累積了豐富的專業知識與技能。2021年後，先生返回瑞士蘇黎士，繼續為已經往來數十年的Bank Mirabaud 南美洲客戶服務。工作之餘，Reto 喜歡瑜珈以及機車出遊等休閒活動。
Alexander Benz
1970年代中期，他進入Handelsbank N.W位於蘇黎世的分行工作。後續在美國信孚銀行擔任外匯及股票交易。1987年他加入瑞士寶盛銀行（Bank J. Baer），負責外國法人機構的投資組合管理，之後成為亞洲區投資顧問服務主管，專為私人客戶提供服務。1994年，他決定自立門戶，創辦了Alexander Benz 資產管理公司。 身為共同創辦人，他在投入公司經營之外，對運動亦極具熱情，同時也擔任協助弱勢南美兒童協會的總幹事。
Carlos Martins
他在瑞士信貸展開在金融業的職涯，累積深厚資歷，並有數年期間成功管理海外分行。轉換到瑞士寶盛銀行後，他於2009年決定以外部資產管理經理人身份創業。 身為B&M Wealth Management的共同創辦人，他現在專心致力於：以其專業風度根據客戶需求提供建議，精通德語、葡萄牙語、英語、西班牙文、義大利語。 在閒暇時刻， Carlos Martins喜歡陪伴家人，和他的愛犬拉布拉多「蘇洛」（Zorro）散長長的步。冬天的時候，您可以和他在滑雪坡道上相會。
Monika Müller-Boo
在蘇黎世州銀行（Zürcher Kantonalbank）完成金融訓練後，她轉職到瑞士寶盛銀行從事私人客戶服務。從1994年起，她和Alexander Benz成為資產管理領域的同事。 Monika Müller-Boo負責所有行政事務。她協調、組織、支援董事會所有事務，並且樂於花時間解決客戶所關切的事務。 在她的私人時間，她喜歡騎電動腳踏車、皮拉提斯及肌力訓練，愛好滑雪、異國旅行。
Marcel Müller
在瑞士信貸工作數年後，他在2001年轉職至私人銀行Sal. Oppenheim於蘇黎世分行工作。他自2013年起擔任B&M Wealth Management的資產管理經理人。 他的可靠性和能力受到客戶的高度評價。由於其重視價值的投資策略，即使在市場條件充滿困難與挑戰的狀況下，也能取得良好的成績。 工作之餘他喜歡打網球、滑雪，讀歷史、經濟學。幾乎每天都和他的愛犬一起漫遊森林。
Dania Gschwind-Widmer
在蘇黎世州銀行（Zürcher Kantonalbank）完成金融訓練後，陸續於數家瑞士的銀行任職，包含在瑞士銀行(UBS)服務15年，期間她從投資銀行轉至財富管理部門的亞洲區私人銀行業務服務。在2015年，她加入B&M Wealth Management。 她以高度熱忱致力服務客戶，並能以德文、中文、英文溝通。她除了豐富的經驗與專業知識贏得客戶讚賞外，可靠性也深獲客戶信賴。 在閒暇時刻，Dania Gschwind熱衷馬術。她喜歡和家人一起打高爾夫球、滑雪、旅行和品嘗美食。
Reto Hunziker
Reto Hunziker先生的職業生涯涵蓋全球廣大的地點，且處處都充滿豐富多彩的經歷。其中，有7年在瑞士當地的瑞士Volksbank銀行，以及在新加坡的瑞士信貸銀行（Credit Suisse)，擔任投資銀行業務，負責外匯交易。其後，有機會轉至私人銀行財富管理業務，地點橫跨南美洲的烏拉圭，阿根廷及巴西， 歷時近1/4世紀，服務機構相繼為瑞士信貸銀行（Credit Suisse)，瑞士寶盛集團（Julius Baer)，以及瑞士Bank Mirabaud銀行，累積了豐富的專業知識與技能。2021年後，先生返回瑞士蘇黎士，繼續為已經往來數十年的Bank Mirabaud 南美洲客戶服務。工作之餘，Reto 喜歡瑜珈以及機車出遊等休閒活動。
這些專家共同組成了一支強大的團隊，擁有廣泛的專業知識和合計共有150 多年的金融市場經驗。客戶可依他們的個別特性與專業領域選擇您偏好的合作夥伴。
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©B&M Wealth Management AG 2023
後果
